2023年1月5日，为全面贯彻落实党中央、国务院和监管机构关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，民生银行长沙分行召开“资金链”治理工作年度专题会议。分行党委委员、行长助理杨颂，资金链治理工作小组成员部室负责人及联络员，以及各经营机构全体人员参加会议。
首先，运营管理部总经理邬楠对资金链治理监管环境、分行资金链治理2022年度工作总结进行汇报，对分行涉案账户情况进行分析，介绍分行风险账户典型案例，对企业账户网银限额合理性开展分析，并对下阶段资金链治理工作规划进行传导。
接着，零售金融部、法律合规部、公司业务部、小微金融事业部长沙分部、网络金融部5个“资金链”治理重要成员部室对条线工作进行总结。会上，浏阳支行、香樟路支行进行“资金链”治理工作优秀经验分享，为各机构工作开展提供了很好的参考价值。
杨行助强调，分行“资金链”治理工作情况和面临的账户风险管理压力，各成员部室、各经营机构要主动作为，坚持齐抓共管，全面提升分行“资金链”治理工作水平。杨行助对下阶段工作提出四点要求：
一是强化专班机制，坚持联防联控。进一步深化资金链治理专班工作机制，成员部门各司其职，多举措开展联防联控。
二是强化分类分级，落实源头管控。面对经济下行的压力和复杂严峻的内外部形势，要坚定信心，正视困难，坚持回归业务本源，以有效客户为主线，在扩大基础客群的同时，充分识别和管理账户风险，加强客户身份尽职调查，提高源头治理能力。
三是强化存量排查，压降涉诈风险。开展企业账户网银限额合理性检查、长期不动户清理，建立账户全生命周期管理，进一步压降涉诈风险。
四是落实倒查整改，压实主体责任。对涉案账户建立一户一档，做好倒查和关联排查，压实账户管理主体责任，对未充分尽职调查、未充分履职导致涉案风险的严肃内部问责，进一步压实客群管理部门及经营机构账户管理责任，落实“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”责任制。
资金链治理工作任重道远，民生银行长沙分行将主动作为，综合施策，深入落实打防管控各项措施，注重源头治理、综合治理，纵深推进全行资金链治理工作，牢牢守住人民群众“钱袋子”。
