为保障金融消费者权益及其资金安全，中国民生银行常德分行切实履行反电信网络工作职责，全力配合公安机关开展涉案账户排查及冻结止付等工作。上月底，该行将一笔20万元大额涉诈资金返还给了深陷网络“杀猪盘”骗局被害人，用实际行动切实守护群众的“钱袋子”，当地公安机关对我行防范打击电信网络诈骗工作给与了高度的肯定。
2022年7月，该行员工在受理一笔大额取款业务时，发现客户神色异常，其银行卡也被我行风险监测模型提示存在多种异常交易情形，通过进一步加强风险核查，发现账户自2013年开户，已有近9年未使用，当天转入两笔大额资金后立即至柜台支取全部现金，上述异常交易与电信诈骗账户特征多处相符合，该行随即将异常情况报告给当地公安机关。公安机关收到我行涉诈可疑线索后，经过研判分析，反馈该账户存在严重涉诈风险，建议按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中的相关规定对账户采取限制措施。经多方面调查，最终与国外工作的受骗人取得联系后，确定卡内被拦截的20万元为电诈涉案资金。
2023年6月底，该行积极配合公安机关，成功办理电诈资金返还手续，20万元资金返还给了受害人。在事件处理过程中，体现了该行工作人员高度的警惕性、专业性和优质的服务水平，得到了公安机关的表扬，央视CCTV12频道《一线》栏目组也于近日至该行进行了专题采访。
下一步，中国民生银行常德分行表示将积极落实打击治理电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作，加强大数据精准防控账户风险能力，强化警银协作，践行金融为民的初心!
